Banco erra e credita, por engano, US$ 81 trilhões em conta de cliente

O Citigroup creditou, por engano, US$ 81 trilhões (o equivalente a R$ 471,5 trilhões, pela cotação atual) na conta de um cliente, em abril do ano ado, em vez de US$ 280 (R$ 1,6 mil).

O caso foi revelado nesta sexta-feira (28/2) pelo jornal britânico Financial Times.

O que aconteceu

• O erro na transferência para o cliente com uma conta de custódia no Brasil ou batido por dois funcionários do banco – e foi só detectado por um terceiro, 90 minutos após o depósito.
• Segundo o jornal britânico, o episódio foi reportado pelo Citigroup ao Federal Reserve (Fed, o Banco Central dos Estados Unidos) como um “quase acidente”.
• O Office of the Comptroller of the Currency (OCC, órgão ligado ao Tesouro dos Estados Unidos que supervisiona e regula os bancos norte-americanos) também foi informado pelo Citigroup.
• A transferência acabou sendo revertida algumas horas depois de ser efetuada, de acordo com relatos de duas pessoas próximas ao caso.
• O “quase acidente” teria sido provocado por uma incompatibilidade na entrada do valor e por um sistema de back-up com uma interface mais complicada para o usuário.

O que diz o Citigroup

Em nota encaminhada ao Metrópoles, o banco afirma que, “apesar do fato de que um pagamento desse tamanho não poderia realmente ter sido executado, nossos controles identificaram prontamente o erro entre duas contas contábeis do Citi e reverteram a transação”.

“Nossos controles preventivos também teriam impedido que quaisquer fundos saíssem do banco. Embora não tenha havido impacto para o banco ou para o nosso cliente, o episódio ressalta nossos esforços contínuos para eliminar processos manuais e automatizar controles por meio de nossa Transformação”, diz o Citigroup.

Erros semelhantes nos últimos anos

No ano ado, foram reportados 10 “quase acidentes”, envolvendo cerca de US$ 1 bilhão, nos sistemas do Citigroup, segundo informações de um relatório interno obtido pelo Financial Times. Em 2023, foram 13 casos.